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银行案件专项治理个人心得体会
信用社案件专项治理个人心得体会 近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过第一阶段的学习，现 ē 将本人的心得体会浅淡如下：
一、案件 棺 发生的主要原因 纵观金融案件的发生， ぱ 尽管形式各异，但究其原因，主要是由于 尼 各项内控制度未履行好、落实好造成的。
通过近段时间的学习，我们发现这些案件 亿 除暴露银行业金融机构内部管理松懈，有 岂 章不循，处罚不力等问题外，另外一个重 产 要的原因就是忽视了员工道德风险的控制 骸 。主要存在的问题有：
一是员工整体素 叭 质不高，教育乏力。俗话说，千里之堤， 溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长 仂 ，绝大多数员工身处最基层，长期以来， ㄋ 规范化、制度化的思想教育开展不够，安 铴 全教育少。一些信用社对安全管理、案件 土 防范工作不重视，给员工造成错觉，从而 窳 放松警惕，认为只要自己不出事就行
了， 甭 别人，谁出事谁负责。案件防范不到位导 婵 致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。同 胥 时由于社会风气、黄、赌、毒的影响，对 自控力弱、政治素质差、道德败坏、作风 徘 卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲 巾 ，诱惑力是引发了作案的主要因素。
二 盲 是防患意识不强，管理乏力。近几年来， 大部分信用社注重了业务开展，忽视了案 谯 件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底 垧 改观，尤其在基层信用社，任务至上，片 塍 面追求几项主要业务指标的考核，不重视 海 内部管理、安全教育和责任意识，有的甚 阊 至欺上瞒下，学习教育走过场。
俗话说 茇 “十案九违规”，不按规章制度办事，为 相 案件产生埋下祸根。一方面，无视规章制 度，有规章不执行，颁布的法令、制定的 司 规章流于形式，没有发挥应有的作用。另 亓 一方面，讲义气，凭感情用事，以感情代 替制度和原则，不按操作规程办理业务， 炒 导致案件发生。对案件防范工作部署少、 坟落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯 募 罪分子留下可乘之机。
三、稽核检查图 盛 形式、走过场，监督乏力。一方面稽核检 勰 查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、 骅 线长和客观上难以全面实施有效的监督检 查；另一方面，稽核检查人员有的责任心 嬖 差，原则性不强，稽核检查图形式，走过 总 场，该发现
的问题没有及时发现，发现的 池 问题也没有采取有效措施进行处罚，而是 嫫 大事化小、小事化无。有些事情虽然发现 汇 了，也下达了整改通知，但对落实情况没 ギ 做进一步的督促检查，使问题越积越大， 舳 最后导致发生重大经济案件。
二、预防 踯 案件发生的对策建议 通过这次活动，每 霾 个员工只要进行自我教育、自我剖析，吸 犍 取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规 冢 和农村信用社规章制度，自我查找履行岗 崔 位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今 镪 后工作的努力方向，就必将使我们农村信 垠 用社违法违规案件得到遏制，案件数量不 傀 断下降。
我个人认为，要做好案防工作 觏 ，关键是人，农村信用社务必牢固树立人 幼 本观念。
一是要经常性抓好员工的政治 貅 思想和职业道德教育，使其树立正确的人 涯 生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀 侃 ，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做 ■ 到警钟常敲，预防针常打。
二是抓好员 工监督管理，健全要害岗位、重要环节人 ビ 员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制， 颥 严防内部工作人员互相勾结，共同作案。
三是抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保 芳 案防措施到位。
对于地处边缘的网点及员 舾 工作为案防工作的重点，强化稽核人员的 岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非 猩 现场监督等方式，定期和不定期地开展序 尼 时检查和岗位离职审计。
四是建立健全 好各种规章制度。加强制度建设，重视员 莳工道德风险防范，严格操作流程，把对员 蛊 工思想排查工作纳入议事日程；同时对员 朊 工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃 金 口、交流看心情、下班看快慢、班后看做 恪 啥。”通过这“六看”，基本上能够及时 饔 发现员工心态是否失常，做到密切关注员 戡 工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭 澹 在萌芽状态。
总之，通过本次学习，我 ビ 深深体会到，只要我们大家不断增强自身 媚 的遵纪守法的自觉性和主动性，结合本岗 筷 位的实际情况，认真地进行自我教育，自 腓 我约束，吸取教训，警钟长鸣，提高防范 史 意识，相信我们的信合明天会更美好！
银行案件专项治理个人心得体会
农信社案件专项治理个人心得体会 近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过第一阶段的学习，现 蛀 将本人的心得体会浅淡如下：
一、案件 萘 发生的主要原因 纵观金融案件的发生， 塄 尽管形式各异，但究其原因，主要是由于 艉 各项内控制度未履行好、落实好造成的。
雅 通过近段时间的学习，我们发现这些案件 渭 除暴露银行业金融机构内部管理松懈，有 掷 章不循，处罚不力等问题外，另外一个重 粕 要的原因就是忽视了员工道德风险的控制 凤 。主要存在的问题有：
一是员工整体素 帻 质不高，教育乏力。俗话说，千里之堤， 拴溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长 枭 ，绝大多数员工身处最基层，长期以来， 呐 规范化、制度化的思想教育开展不够，安 あ 全教育少。一些信用社对安全管理、案件 物 防范工作不重视，给员工造成错觉，从而 放松警惕，认为只要自己不出事就行
了， 轹 别人，谁出事谁负责。案件防范不到位导 挈 致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。同 时由于社会风气、黄、赌、毒的影响，对 葡 自控力弱、政治素质差、道德败坏、作风 旦 卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲 ，诱惑力是引发了作案的主要因素。
二 摇 是防患意识不强，管理乏力。近几年来， 痧 大部分信用社注重了业务开展，忽视了案 件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底 龀 改观，尤其在基层信用社，任务至上，片 鹗 面追求几项主要业务指标的考核，不重视 内部管理、安全教育和责任意识，有的甚 争 至欺上瞒下，学习教育走过场。
俗话说 蜊 “十案九违规”，不按规章制度办事，为 蟛 案件产生埋下祸根。一方面，无视规章制 揸 度，有规章不执行，颁布的法令、制定的 找 规章流于形式，没有发挥应有的作用。另 欹 一方面，讲义气，凭感情用事，以感情代 誉 替制度和原则，不按操作规程办理业务， 倌 导致案件发生。对案件防范工作部署少、 躁落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯 茹 罪分子留下可乘之机。
三、稽核检查图 砻 形式、走过场，监督乏力。一方面稽核检 打 查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、 鳇 线长和客观上难以全面实施有效的监督检 煌 查；另一方面，稽核检查人员有的责任心 差，原则性不强，稽核检查图形式，走过 轱 场，该发现
的问题没有及时发现，发现的 止 问题也没有采取有效措施进行处罚，而是 岳 大事化小、小事化无。有些事情虽然发现 膦 了，也下达了整改通知，但对落实情况没 烊 做进一步的督促检查，使问题越积越大， 桧 最后导致发生重大经济案件。
二、预防 み 案件发生的对策建议 通过这次活动，每 蛇 个员工只要进行自我教育、自我剖析，吸 取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规 舶 和农村信用社规章制度，自我查找履行岗 位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今 菽 后工作的努力方向，就必将使我们农村信 响 用社违法违规案件得到遏制，案件数量不 囡 断下降。
我个人认为，要做好案防工作 饕 ，关键是人，农村信用社务必牢固树立人 恹 本观念。
一是要经常性抓好员工的政治 苊 思想和职业道德教育，使其树立正确的人 嗡 生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀 ，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做 靖 到警钟常敲，预防针常打。
二是抓好员 工监督管理，健全要害岗位、重要环节人 员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制， 邈 严防内部工作人员互相勾结，共同作案。
三是抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保 や 案防措施到位。
对于地处边缘的网点及员 逾 工作为案防工作的重点，强化稽核人员的 岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非 罨 现场监督等方式，定期和不定期地开展序 ╇ 时检查和岗位离职审计。
四是建立健全 好各种规章制度。加强制度建设，重视员 甫工道德风险防范，严格操作流程，把对员 净 工思想排查工作纳入议事日程；同时对员 岖 工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃 源 口、交流看心情、下班看快慢、班后看做 披 啥。”通过这“六看”，基本上能够及时 发现员工心态是否失常，做到密切关注员 但 工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭 趔 在萌芽状态。
总之，通过本次学习，我 ょ 深深体会到，只要我们大家不断增强自身 泸 的遵纪守法的自觉性和主动性，结合本岗 庳 位的实际情况，认真地进行自我教育，自 让 我约束，吸取教训，警钟长鸣，提高防范 意识，相信我们的信合明天会更美好！
银行案件专项治理个人心得体会
案件专项治理个人心得体会 近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过第一阶段的学习，现 军 将本人的心得体会浅淡如下 ：
一、案件发生的主要原 帅 因 纵观金融案件的发生， 拶 尽管形式各异，但究其原因 擅 ，主要是由于各项内控制度 未履行好、落实好造成的。
肷 通过近段时间的学习，我们 厘 发现这些案件除暴露银行业 份 金融机构内部管理松懈，有 し 章不循，处罚不力等问题外 京 ，另外一个重要的原因就是 偕 忽视了员工道德风险的控制 爸 。主要存在的问题有：
一 蓉 是员工整体素质不高，教育 ん 乏力。俗话说，千里之堤， 丧溃于蚁穴。农村信用社点多 寿 、面广、线长，绝大多数员 疾 工身处最基层，长期以来， ⒔ 规范化、制度化的思想教育 慕 开展不够，安全教育少。一 缇 些信用社对安全管理、案件 妓 防范工作不重视，给员工造 成错觉，从而放松警惕，认 ｚ 为只要自己不出事就行
了， ㄐ 别人，谁出事谁负责。案件 防范不到位导致安全工作挂 μ在嘴上，疏于案件防范。同 割 时由于社会风气、黄、赌、 跺 毒的影响，对自控力弱、政 侄 治素质差、道德败坏、作风 卑劣、无视党纪国法、私欲 矸 膨胀的人来讲，诱惑力是引 ⒑ 发了作案的主要因素。
二 诙 是防患意识不强，管理乏力 樯 。近几年来，大部分信用社 吧 注重了业务开展，忽视了案 撂 件防范，一手硬一手软的现 诵 象得不到彻底改观，尤其在 湟 基层信用社，任务至上，片 熘 面追求几项主要业务指标的 ┤ 考核，不重视内部管理、安 簪 全教育和责任意识，有的甚 至欺上瞒下，学习教育走过 衙 场。
俗话说“十案九违规 谌 ”，不按规章制度办事，为 扬 案件产生埋下祸根。一方面 ，无视规章制度，有规章不 理 执行，颁布的法令、制定的 责 规章流于形式，没有发挥应 灼 有的作用。另一方面，讲义 蒇 气，凭感情用事，以感情代 咖 替制度和原则，不按操作规 芮 程办理业务，导致案件发生 。对案件防范工作部署少、 艺落实少，致使工作存在空档 知 和缺位，给犯罪分子留下可 什 乘之机。
三、稽核检查图 菰 形式、走过场，监督乏力。
氅 一方面稽核检查力量相对薄 蒺 弱，对信用社点多、面广、 砷 线长和客观上难以全面实施 嫠 有效的监督检查；另一方面 驻 ，稽核检查人员有的责任心 差，原则性不强，稽核检查 ⅸ 图形式，走过场，该发现
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二、预防案件发生的对 钳 策建议 通过这次活动，每 ㄊ 个员工只要进行自我教育、 斓 自我剖析，吸取教训，警钟 悻 长鸣，并对照有关金融法规 和农村信用社规章制度，自 ┭ 我查找履行岗位职责及遵纪 锐 守法等方面的差距，明确今 醛 后工作的努力方向，就必将 整 使我们农村信用社违法违规 饶 案件得到遏制，案件数量不 荃 断下降。
我个人认为，要 ㄕ 做好案防工作，关键是人， 袖 农村信用社务必牢固树立人 晃 本观念。
一是要经常性抓 朽 好员工的政治思想和职业道 德教育，使其树立正确的人 偈 生观、价值观，自觉抵制腐 蛱 朽思想的侵蚀，做到“常到 矧 河边走，就是不湿鞋”，做 丨 到警钟常敲，预防针常打。
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二是抓好员工监督管理， ┝ 健全要害岗位、重要环节人 员轮岗，异地交流制度和相 互制衡机制，严防内部工作 帙 人员互相勾结，共同作案。
三是抓苗头，抓落实，抓薄 婵 弱环节，确保案防措施到位 雎 。
对于地处边缘的网点及员 芒 工作为案防工作的重点，强 俪 化稽核人员的岗位责任，采 毓 取现场稽核，重点审查和非 蘧 现场监督等方式，定期和不 锪 定期地开展序时检查和岗位 苇 离职审计。
四是建立健全 籽 好各种规章制度。加强制度 溢 建设，重视员工道德风险防 ｔ 范，严格操作流程，把对员 ɑ 工思想排查工作纳入议事日 柠 程；同时对员工“班前看神 蹰 态、班中看情绪、吃饭看胃 襄 口、交流看心情、下班看快 圪 慢、班后看做啥。”通过这 劾 “六看”，基本上能够及时 符 发现员工心态是否失常，做 痢 到密切关注员工思想动态， 延 将各种诱发案件的隐患消灭 哝 在萌芽状态。
总之，通过 欣 本次学习，我深深体会到， 咋 只要我们大家不断增强自身 渭 的遵纪守法的自觉性和主动 噙 性，结合本岗位的实际情况 ┺ ，认真地进行自我教育，自 仂 我约束，吸取教训，警钟长 鸣，提高防范意识，相信我 莆 们的信合明天会更美好！
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