下面是小编为大家整理的银行理财经理小结,供大家参考。
银行分理处客户经理个人工作总结-个人总结 20011-12-28 01:34: 09 作者：
佚名 来源：
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摘要:银行分理处客户经理个人工作总结银行分理处客户经理个人工作总结两年来我一直在中国 xx 银行___市 xx 分理处工作， 今年 7 月份跟随分理处从 xx 支行转到区分行 xx部， 经历了不同的上级主管行领导； 我也 银行分理处客户经理个人工作总结
两年来我一直在中国 xx 银行___市 xx 分理处工作， 今年 7 月份跟随分理处从 xx 支行转到区分行 xx 部， 经历了不同的上级主管行领导； 我也在领导的培养帮助、 同志们的关心支持下， 从最初的储蓄柜员成长成为___银行优秀的个人客户经理。
两年来， 无论作为普通的柜台人员还是客户经理， 我都始终遵循为客户服务的原则， 将客户的利益放在第一位，尽职尽责， 无愧于自己。
现将我这两年来的学习工作情况总结如下：
一、 自觉加强理论学习， 提高个人素质
首先， 自觉加强政治理论学习， 提高自身修养。
我积极参加分支行党支部组织的各项学习活动， 并注重自学， 认真学习了 hjt 七一重要讲话、 十六届四中全会关于加强党的执政能力的决定等， 进一步提高了自己的理论水平与政治素质， 保证了自己在思想上和党保持一致性， 强化了廉洁自律的自觉性。
认真学习___银行新出台的各项政策， 学习分、 支行的经营分析会议， 使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策， 提高了执行力。
其次， 在业务学习方面， 我不断的总结经验， 并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。
同时， 我还自觉学习商业银行营销策略、 个人客户经理培训教材、 金融案件分析与防范等与工作相关的政策、 法律常识， 积累自己的业务知识。
此外， 根据分行安排我参加了个人理财师和个人客户经理的培训。
在每周一次的培训中， 丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高， 并快速的进入了客户经理的角色。通过分行提出的“将 xx 银行打造成区域市场内客户首选银行” 和“xx 银行要成为大___市场份额第一” 的目标学习， 使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策， 看到了建行发展的巨大潜力， 增加了我们业务发展的紧迫感。
二、 脚踏实地， 努力完成好各项业务工作。
在___银行 xx 分理处工作的两年中， 通过领导和同事们的支持和帮助， 我完成了从
储蓄员到个人客户经理的转变， 期间我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面:
第一， 作好客户分流工作， 完善排班制度。
作为储蓄员期间， 我针对分理处客户排队严重的现象， 在当时还没有大堂经理和人员没有增加的情况下， 我经过认真分析和对业务流水的统计， 同时借鉴其他行的经验， 在和领导沟通交流以后， 提出了设立综合柜台， 将对公业务和对私业务合理的联系和统一起来， 提高了柜员办理业务的效率， 也在一定程度上缓解了客户排队带来的压力。
此后， 这种成功排班经验被介绍给支行其他分理处， 并在一定范围内推广。
第二， 改进绩效考核办法， 提高员工积极性。
原来分理处为了员工的团结， 提倡同工同酬， 不鼓励拉大员工间的绩效收入， 然而却挫伤了部分员工的积极性， 使得储蓄柜员和会计柜员间， 甚至储蓄柜员间也有一定矛盾。
分理处领导对此很重视， 为此我提出了___性的建议， 就是要完善绩效考核办法， 分理处提高二次绩效分配的比例， 鼓励员工多营销， 多办理业务。
并实现单纯的服务型向服务营销型的转变。
当时大家并不真正理解什么是服务营销， 还表示一定的怀疑。
但从今年区分行提出了要“将 xx 银行打造成区域内市场首选银行” ， 并明确表示网点要从传统的单纯服务型向服务营销型转变， 大家才真正的理解。
而我们琅西分理处已经实行有一年多了。分理处的中间业务收入和人均绩效子在支行的排名也从比较落后的名次， 升到支行前列
第三， 锐意进取， 创新营销新思路， 为 xx 支行和 xx分理处争得了荣誉。
作为___银行个人客户经理， 我代表 xx 支行参加 xx 银行×××区分行客户经理 2006 年前二季度的电子银行第一、 第二届劳动竞赛， 在全区 100xxxx 名客户经理中脱颖而出， 两次均排名第一。
并且每次积分都是比第二、 第三名积分的总和还要高。
我的经验总结《千淘万漉虽辛苦， 吹尽黄沙始到金－谈电子银行营销》 ， 发表在 xx 银行总行网站上， 桃源支行专门为此开设“客户经理营销” 专栏长达半年多。
我多次作为优秀客户经理代表随区分行电子银行部的领导到建行 xx 支行、 xx 支行、 xx 支行、 新城支行进行经验交流。同时在我担任客户期间， 琅西分理处的保险营销更是突破了两年来保险营销零的记录， 基金的销售也是在支行领先地位。
一时我在 xx 银行内部声名赫起。
根据支行办公室要求， xx 支行七星西分理处的 5 位员工每人每天连续一个星期来和我跟班学习， 并回去写成工作总结。付出总有回报， 在第一届比赛中， 我获得第一名， 让我获得去香港学习考察机会； 在第二届比赛中， 我又获得第一名并作为唯一的特等奖获得者， 获得一台价值 xxxx 元的笔记本电脑的奖励。
我也在 xx 支行全行经营大会上登台领取支行额外给的专项奖励。
第四， 坚持理论联系实际， 勇于探索新理论、 新问题。
我习惯将平时工作中遇到的问题和一些成功的做法， 记录在个人
客户经历日志中， 并定期整理， 然后经过思考和讨论后， 形成论文， 先后在___银行内部网站发表《swot 分析：
中国商业银行客户经理制》 、 《中国 xx 银行客户经理制运行及研究》 、 《正确认识客户投诉提高服务竞争力》 、 《千淘万漉虽辛苦， 吹尽黄沙始到金－谈电子银行营销》 等论文。
另外作为支行特约通讯员， 我注意观察周围的人和事， 并将其中的一些有代表性和重要性的事情， 写成了多篇通讯报道。
此外还写其他一些随笔， 获得领导和同事们的广泛好评。
第五， 努力与客户沟通， 化解各类矛盾。
客户经理是对外服务的窗口， 是___银行对外的形象。
个人素质的高低直接就反映建行的服务水平， 因此我始终在努力完善自身的综合素质， 给客户提供最优质的服务。
然而难免也遇到蛮不讲理的客户， 我也试着去包容和理解他， 最终也得到了客户的理解和尊重。
分理处也实现零有效投诉的目标。
此外， 我积极参加支行组织的各项集体活动。
如先后参加支行工会组织的气排球比赛， 跟随支行团支部到×××参加植树活动， 到朝阳广场参加学雷锋活动等等， 为此我获得2005 年“工会先进员工” 称号。
今年 7 月份由于 xx 分理处被划分到区分行 xx 部， 一个同事被调走， 另一个同事因早产而请假四个月， 分理处人员就显得特别的紧张， 在新人还没有到位的情况下， 我牺牲自己， 无怨无悔的进柜台顶班了三个多月。
以身作则， 和同事们一起顶过了最艰难的时期， 得到了区分行 xx 部领导的高度赞扬。
两年来， 我在学习和工作中逐步成长、 成熟， 但我清楚自身还有很多不足， 比如遇到困难容易产生急躁情绪， 对公业务知识水平不够高， 综合协调能力有待提高等等。
今后我将努力做到以下几点， 希望领导和同志们对我进行监督指导：
第一， 自觉加强学习， 向理论学习， 向专业知识学习， 向身边的同事学习， 进一步提高自己的理论水平和业务能力， 特别是对公业务知识， 全面提高综合业务知识水平。
第二、克服年轻气躁， 做到脚踏实地， 提高工作主动性， 不怕多做事， 不怕做小事， 在点滴实践中完善提高自己， 决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜， 骄傲自大， 而要保持清醒的头脑，
与时俱进， 创造出更大的辉煌。
第三、 继续提高自身政治修养， 强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的客户经理。
第二篇 2009 年银行工作总结范文（客户经理）
， 个人理财计划范文 时间:2010-11-22 17: 29
三、 业务方面。
客户司理要有琐屑、 矫健的业务知识。
起首要熟悉银行的存款、 存款、 结算、 中间业务知识。
既要放肆重要业务知识， 又要熟悉较为冷门的业务知识; 既要有较高的政策理论程度， 又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务， 又要实季放肆新兴业务。
三、 开辟市场， 寻找新的增多点。
四、 营销方面。
客户司理要成为市场营销的能手。
要放肆市场营销学的基本知识， 又要事必躬亲， 自动参与理论。
放肆倾销自我的技巧、 报告技巧、 产品推介的技巧、 与客户沟通的技巧、 从事回绝的技巧等。
一、 道德方面。
做为客户司理在道德、 义务感等方面必须求有较高的道德涵养， 激烈的事业心， 作风正经， 自律残酷， 守身如玉。
在我做好本人使命的同时， 还用我多年来在储备使命中的阅向来帮手其余的同道， 同道们有了什么样的成就， 只要问我， 我墟落细心的予以解答。
当我也有成就的时候， 我会无比谦卑的向老同道请教。
对待业务技术， 我内心有一条给本人规定的要求：
三人行必有我师， 要想方想法的把本人不会的学会。
想在使命中帮手其别人， 就要使本人的业务本质退步。
另外， 客户司理还要存在规则知识、 经济知识， 特别是要存在综合使用多种知识为客户提供多种可供筛选的投资理财方案的才能。
个人理财计划范文作为一名客户司理， 我认为不但要长于学习， 还要勤于思考。
11 月我做为客户对交通银行、 建设银行、 招商银行、 中兴实业银行等 4 家贸易银行进行了走访， 看看他们的金融产品和服务品质， 回来后深有感慨。
从交通银行夺目的基金牌价表和各种金融产品的传扬材料、 大堂司理和客户司理的优良服务、中兴实业银行的人民币理财产物、招商银举动优良客户设置的绿色通道，我看到了 咱们行的差距， 还看到了 我个人知识的欠缺， 回来后制定了琐屑的进肄
业务知识和理论知识的计划， 同时提出了发起把基金牌价和放传扬材料的架子尽快到位， 既服务客户又起到好的营销效果。
2009 年银行客户司理个人使命总结
一年来， 我先后处置储备员， 客户司理等分歧的岗亭， 岂论在哪一个岗亭使命， 我都可以立足本职、 敬业爱岗、 自私贡献， 为我行事业成长鞠躬尽瘁。
在做客户司理时能主动征集优良客户材料， 补登优良客户静态记录表 90 多份。
做为客户司理， 我的一言一行， 都代表我行的抽象。
以是， 我对本人高尺度、 严要求，自动为客户着想， 向客户传扬我行的新产品， 新业务， 新政策， 扩大我行的出名度。
在储备所使命时， 能自动协同所主任搞好所内使命， 操纵本人所学放肆的知识， 做好所内机具的颐养和培修， 包管业务的平凡进行， 停业前全面打扫所内卫生。
停业终了， 逐项查抄好各项安然办法， 关好水电等再离所。
从没受到过一次里面主顾的赞赏。
在一样往常平凡有主顾对咱们的使命有分歧看法的时候， 我也能把客户不明白的使命诠释清晰， 终极使主顾满意而归。
所里每每会有外地来的工人和学生办理个人汇款， 有的人连所需要的凭条都不会填写， 每次我墟落十会具体的为他们讲解填写的方式， 一字一句的教他们， 直到他们学会为此。
临走时还要叮嘱他们收好所写的回单， 以便下次再汇款时填写。
当为他们每办理完汇款业务的时候， 他们墟落不断的向我表示谢谢冲动。
一年来， 我可以认真学习各项金融规则法规， 自动参加行里组织的各种学习活动， 不断退步本人的理论本质和业务技术。
特别是后脱离了个 2009 年银行工作总结范文（客户经理）
， 个人理财计划范文人理财核心做客户司理后， 多问、多学、 多练， 颠末学习“优良客户识别指导流程” 能成功的识别优良客户。
如：10 月 21 日， 王师长老师来我行存款， 在列队等待和他的漫谈中领会到， 他是我行的老客户， 每天都要来银行办理业务， 并诚笃的请他为我行提看法， 同时还发起他开理财金帐户， 可以享受工行优良客户的服务， 他很高兴的吸收了我的发起，并留下了接洽电话。
我查询了他的存款在 80 万元摆布。
过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
二、 心理方面。
客户司理心理要童稚、 健康。
经受过训练， 能理智地对待波折和败北。
还要有自动主动性和开辟朝上提高精力。
同时， 还要有较强的交际沟通才能， 语言、 举止、 形体、 气质富有魅力。
在性格上要真诚开朗， 在语言上要风趣幽默， 在从事随手成就上要灵活变通， 在业务操作上要谨慎负责。
只有不断开拓优良客户， 扩大业务， 增多存款， 才能退步效益。
从朋友那里得悉， 王师长老师是大客户， 但公司帐户却开在建行， 晓得咱们揽储使命重， 叫我去传扬一下， 看是否转到我行来， 我主动和王师长老师接洽， 介绍我行的各项金融业务， 还传扬了理财金帐户专享的服务， 在我和朋友的敦促下， 第二天就来我行会计处开了一个平凡帐户， 说等资金一到位就办理理财金帐户， 当前匆匆把资金转到我行来。
为搞好营销， 扩大传扬力度， 我颠末电话发短静态接洽客户，介绍我行的新产品， 并上门送传扬材料传扬我行新产品的功能和特点。
收到了好的效果。
12 月 2 号操纵去儿子学校的机遇， 给他们老师介绍了汇财通战役扎业务， 老师们抢先扣问汇财通利率状况， 有个客户来我行购买了几千元美元的汇财通。
新的一年里我为本人制定了新的目标， 做为客户司理我计划从以下几个方面来训练本人， 退步本人的部门本质。
二、 勤勉务实， 为我行事业成长尽责尽职。
2009 年各项使命基本告一段落了， 一年来我能始终如一的残酷要求本人，残酷按照行里制定的各项规章制度来进行抱负操作。
在我的勤勉下， 2009 年我个人没有发生一...